AML-käytäntö
SpinCrypto on sitoutunut noudattamaan rahanpesun, laittoman toiminnan rahoittamisen, petosten sekä kryptomaksujen väärinkäytön vastaisia periaatteita.
Tässä käytännössä kuvataan keskeiset toimenpiteet, joilla suojaamme alustaa ja sen käyttäjiä.
1. AML-käytännön tavoitteet
Tärkeimpiä tavoitteitamme ovat epäilyttävän toiminnan havaitsementinen, alustan laittoman taloudellisen käytön estäminen sekä kaikkien sovellettavien AML-vaatimusten noudattaminen.
2. Rahansiirtojen seuranta
SpinCrypto voi analysoida maksuliikennettä, talletus- ja kotiutushistoriaa, käytettyjä kryptovaluuttaosoitteita, siirtojen välisiä yhteyksiä sekä muita riskinarvioinnissa tarvittavia tietoja.
Erityistä huomiota voidaan kiinnittää siirtoihin, jotka eroavat merkittävästi tilin tavanomaisesta toiminnasta tai joissa on viitteitä väärinkäytöksistä.
3. Tietojen tarkistaminen
Tapauksissa, joissa sisäiset turvallisuusmenettelyt tai lainsäädäntö sitä edellyttävät, SpinCrypto voi pyytää lisätietoja, henkilöllisyyden vahvistavia asiakirjoja tai selvityksen varojen alkuperästä.
Pyydettyjen dokumenttien ja tietojen tulee olla ajantasaisia, luotettavia ja kuulua kyseisen pelitilin omistajalle.
4. Kryptovaluuttasiirrot
Pelaajan tulee käyttää maksutietoja ja kryptolompakoita aina lainmukaisesti. Alustan käyttö varojen alkuperän peittelemiseen, petollisiin siirtoihin tai laittomaan toimintaan liittyviin rahansiirtoihin on ankarasti kielletty.
Julkisissa lohkoketjuissa tehtyjä siirtoja voidaan analysoida hyödyntäen saatavilla olevia tietoja kryptosoitteista ja siirtohistoriasta.
5. Epäilyttävä toiminta
Lisätarkistuksia vaativia merkkejä voivat olla epätavalliset siirtoketjut, yritykset kiertää rajoituksia, tilin käyttö kolmansien osapuolten toimesta, epäilyttävät varojen lähteet tai muut kohonneen riskin aiheuttavat toimet.
Pelkkä lisätarkistuksen tekeminen ei automaattisesti tarkoita, että käyttäjä olisi rikkonut sääntöjä.
6. Rahansiirtojen rajoittaminen
Tarvittaessa SpinCrypto voi tilapäisesti viivästyttää tiettyjen siirtojen käsittelyä, rajoittaa pääsyä tilin toimintoihin tai pyytää lisätietoja.
Tällaiset toimenpiteet voivat pysyä voimassa tarkastuksen ja tunnistetun riskin arvioinnin valmistumiseen saakka.
7. Kielletty toiminta
Käyttäjiltä on kiellettyä:
- käyttää alustaa rahanpesuun;
- peitellä varojen todellista alkuperää;
- käyttää muiden tilejä tai maksutapoja ilman lupaa;
- antaa tietoisesti virheellisiä tietoja;
- käyttää SpinCryptoa pakotteiden tai muiden lakisääteisten rajoitusten kiertämiseen;
- osallistua petollisiin tai laittomiin rahoitusjärjestelyihin.
8. Tietojen säilytys
Rahansiirtoihin ja tarkistuksiin liittyviä tietoja voidaan säilyttää niin kauan kuin se on tarpeen turvallisuusvaatimusten noudattamiseksi, erimielisyyksien ratkaisemiseksi ja lakisääteisten velvoitteiden täyttämiseksi.
9. Käytännön päivittäminen
SpinCrypto voi päivittää AML-menettelyitään teknologian, kryptomaksujen, riskien ja sääntelyn kehittymisen mukaan. Käytännön uusin versio on aina nähtävillä sivustolla.