Вход Регистрация

Политика AML

SpinCrypto придерживается принципов противодействия отмыванию денежных средств, финансированию незаконной деятельности, мошенничеству и неправомерному использованию криптовалютных платежей.

Настоящая политика описывает основные меры, которые могут применяться для защиты платформы и ее пользователей.

1. Цели AML-политики

Основными задачами являются выявление подозрительной активности, предотвращение использования платформы для незаконных финансовых операций и соблюдение применимых требований в сфере AML.

2. Мониторинг операций

SpinCrypto может анализировать платежную активность, историю депозитов и выводов, используемые криптовалютные адреса, взаимосвязь операций и другие данные, необходимые для оценки риска.

Дополнительное внимание может уделяться операциям, которые существенно отличаются от обычного поведения учетной записи или содержат признаки злоупотребления.

3. Проверка информации

В случаях, когда этого требуют внутренние процедуры безопасности или применимые требования, SpinCrypto может запросить дополнительную информацию, подтверждающие документы или сведения о происхождении средств.

Запрашиваемые материалы должны быть актуальными, достоверными и принадлежать пользователю учетной записи.

4. Криптовалютные транзакции

Пользователь должен использовать платежные реквизиты и криптовалютные кошельки законным способом. Запрещается использовать платформу для сокрытия происхождения средств, проведения мошеннических операций или переводов, связанных с незаконной деятельностью.

Транзакции в публичных блокчейнах могут анализироваться с учетом доступной информации о криптовалютных адресах и истории переводов.

5. Подозрительная активность

Признаками, требующими дополнительной проверки, могут быть необычные последовательности операций, попытки обойти ограничения, использование учетной записи третьими лицами, подозрительные источники средств или иные действия, создающие повышенный риск.

Само наличие дополнительной проверки не означает автоматически, что пользователь нарушил правила.

6. Ограничение операций

При необходимости SpinCrypto может временно задержать обработку отдельных операций, ограничить доступ к функциям учетной записи или запросить дополнительную информацию.

Такие меры могут сохраняться до завершения проверки и оценки выявленного риска.

7. Запрещенные действия

Пользователям запрещается:

  • использовать платформу для отмывания денежных средств;
  • скрывать реальное происхождение активов;
  • использовать чужие учетные записи или платежные средства без разрешения;
  • предоставлять заведомо ложную информацию;
  • использовать SpinCrypto для обхода санкций или иных обязательных ограничений;
  • участвовать в мошеннических или противоправных финансовых схемах.

8. Хранение данных

Информация, связанная с финансовыми операциями и проверками, может храниться в течение периода, необходимого для соблюдения требований безопасности, разрешения споров и выполнения применимых обязательств.

9. Обновление политики

SpinCrypto может изменять AML-процедуры с учетом развития технологий, криптовалютных платежей, рисков и требований соответствия. Актуальная версия политики публикуется на сайте.